Word een Systemic Financial Professional™
Think systemically.
Talk therapeutically.
Plan intentionally.
Om de complexiteit van menselijk denken en gedrag te begrijpen, heb je een gids of stap voor stap en robuust proces nodig. Zonder goede begeleiding loop je het risico om te verdwalen… Systemic Financial Professional is een nieuwe dimensie binnen financial planning. Financiële professionals missen in vergelijking met andere gevestigde beroepen, wel eens een theoretisch en empirisch onderbouwd fundament als het gaat over psychologie en omgaan met emoties. Dr. Murray Bowen, een voorloper in therapie en een ware inspiratie voor de Systemic Financial Professional™ Training, beschreef dit ontbreken als een “ongestructureerde chaos in gezinstherapie” (p. 51). Hij zei: “(Deze theorie) geeft ons een methode om gebeurtenissen te organiseren en te categoriseren, helpt ons toekomstige gebeurtenissen te voorspellen, verklaart eerdere gebeurtenissen, biedt inzicht in wat gebeurtenissen veroorzaakt, en geeft ons de mogelijkheid om gebeurtenissen te beheersen.” Het Institute for Systemic Financial Professionals™ is de plaats waar adviseurs kennis kunnen opdoen en ervaringen kunnen delen over de theorie en praktijk van familiesystemen en deze evidence based principes toepassen op zichzelf en vervolgens op hun klanten.
-
De certificering Systemic Financial Professional™ (SFP™) wordt toegekend en onderhouden door het Institute for Systemic Financial Professionals™.
Wat is Systemic Financial Planning?
De CFP Board en ook FPSB, beschrijven de zeven stappen van het financiële planningsproces, beginnend met het begrijpen van de financiële en persoonlijke situatie van de klant en eindigend met het voortdurend monitoren van het financiële plan. Binnen elk van de oorspronkelijke zeven stappen is er de mogelijkheid om je klantperspectief uit te breiden en systemische elementen te integreren in je planningsproces. Het toepassen van een systemische benadering op financiële planning vereist allereerst bewustzijn over hoe je zelf, als professional, deel uitmaakt van het leven en hoe je uitkomsten, zowel expliciet als impliciet, beïnvloedt door hoe je communiceert, op welke toon maar ook wat je doet en wat lichaamstaal je vertelt.
Waarom de SFP™?
Je hebt ongetwijfeld al gehoord van Lifeplanning. Nu is het tijd voor een volgende stap en meer. Gebaseerd op bewezen praktijk en wetenschap, tilt de Systemic Financial Professional™-opleiding financiële adviseurs naar een hoger niveau. Je gaat het waarom achter het wat leren en begrijpen en voorbereid worden om er zelf mee aan de slag te gaan in jouw praktijk.
De Systemic Financial Professional™ Foundations Training biedt financiële professionals de kennis, vaardigheden en ervaring om klanten te begrijpen en hen te helpen hun financial wellbeing, hun financiële welzijn te bereiken.
De Dalai Lama stelde: “Ons belangrijkste doel in dit leven is anderen helpen. En als je hen niet kunt helpen, doe ze dan tenminste geen pijn.” Het Institute for Systemic Financial Professionals™ biedt educatie, vaardigheidstraining, tools en professionele ondersteuning aan financiële professionals die hun bewustzijn en interventies, werkend vanuit en met familiesystemen, willen verbeteren.
Dr. Brian Portnoy, CFA
Founder & CEO, Shaping Wealth
Nu de praktijk van financiële planning ingrijpend verandert, is er een grote kans voor adviseurs om hun vaardigheden te verbeteren in de praktische psychologie van het begrijpen van hun cliënten, de familiedynamiek en relationele dynamiek waarin hun cliënten zich bevinden, en de impact van geld daarin.
Het nieuwe initiatief van Dr. Sonya Lutter, het Institute for Systemic Financial Professionals™, vervult een kritieke opleidingsbehoefte voor een sector die op zoek is naar manieren om echt “mensgericht” financieel advies te geven. Dr. Lutters praktische kennis is een perfect recept voor het creëren van dit noodzakelijke en inspirerende programma.
Elke adviseur die zijn praktijk in holistisch financieel advies wil verdiepen, zou serieus moeten overwegen om de Systemic Financial Professional™-titel te behalen.
Dr. Daniel Crosby
Chief Behavioral Officer, Orion
Het Institute for Systemic Financial Professionals™ biedt een frisse en broodnodige kijk op training voor adviseurs. Dr. Sonya Lutter brengt een zeldzame combinatie van academische diepgang en praktisch inzicht in familiensysteemtheorie die echt inhoud toevoegt aan het werk.
Als iemand die een carrière heeft doorgebracht op het snijvlak van psychologie en financiën, zie ik dit programma als een belangrijke stap vooruit. Het gaat veel verder dan alleen technische vaardigheden en richt zich op de emotionele en relationele kant van financiële besluitvorming—de kant die vaak het meest telt.
Door systeemdenken, therapeutische communicatie en holistische planning te integreren, geeft deze training adviseurs de tools om de echte mensen achter de spreadsheets beter te bedienen.
Wil jij ook deze certificering?
De Systemic Financial Professional™ is een certificering als vervolg op een eerdere opleiding. Deelnemers aan deze opleiding moeten hun bekwaamheid en ervaring aantonen door een andere kwalificatie, zoals CFP®, te bezitten.
Steps to Certification
1. Complete the Systemic Financial Professional™ Foundations Training
5 modules
Ervaringsgericht leren via live online colleges, interactie op het discussiebord in de app en wekelijkse uitdagingen en opdrachten.
Kleine groepen bevorderen gesprekken en interactiviteit.
2. Examen Behalen
Het examen wordt afgelegd via een online platform met toezicht, waarbij gebruik wordt gemaakt van meerkeuzevragen en het uitwerken van case studies.
3. Toon Ethisch GedragBesteed interactief de benodigde aandacht aan training.
Onderschrijf de SFP™ Gedragscode.
Je bent in orde met en voldoet aan je PE verplichtingen van je primaire basis certificering.
4. Je bent een (pro)actieve studentNeem deel aan gezamenlijk leren.
Voltooi 15 uur aan Permanente Educatie per jaar, waarvan ten minste 10 studiepunten van ISFP.
Heb je ooit het gevoel gehad dat er iets ontbrak in je relatie met klanten?
Denk je soms, is er ‘iets meer’?
Door de theorie van FamilySystems en bewezen tools in dit kader te combineren met het traditionele proces van financiële planning, ben je als financiële professional in staat om emotionele en gedragsproblemen aan te pakken die op je pad komen. De Systemic Financial Professional™ Foundations Training helpt je deze te herkennen en een oplossing te bieden.
Bekijk het Curriculum —>>
-
Het financiële planningsproces begint met het begrijpen van de persoonlijke en financiële omstandigheden van de klant. Naast de financiële gegevens die een natuurlijk onderdeel van het planningsproces vormen, zijn de persoonlijke elementen en ervaringen meestal beperkt tot basis demografische gegevens. Het Systematic Thinking proces brengt dat ontbrekende element en de familiedynamieken systematisch in kaart.
Echt "‘holistisch’ of ‘alles omvattend’; beschrijven dit proces om te begrijpen waar de klant vandaan komt. Een systeemproces gaat dan ook net een paar stappen verder om de kern van het probleem te begrijpen. Je leert hoe je met je ogen kunt luisteren, om te begrijpen wat niet wordt gezegd.
-
Stap 1,5 is NIEUW in het traditionele financiële planningsproces. Een belangrijk element vanuit een meer Financial Therapy benadering is het besef dat JIJ deel uitmaakt van het systeem. “Je kunt je klant maar zo ver brengen als jij zelf bent gegaan,” wordt soms gezegd. Dat is dit! Begrijp voortaan beter jouw rol om nog beter om te gaan met de dynamiek en de uitkomsten voor je klant.
Een systemisch proces gaat verder om de kern van het probleem en je relatie beter te kunnen begrijpen. Probeer met je ogen te luisteren om te begrijpen wat niet wordt gezegd.
Vergroot je zelfbewustzijn om te weten of en hoe je emoties en vooroordelen zichtbaar zijn bij je klanten. Je bent een belangrijk onderdeel van het totale systeem.
-
Doelen identificeren betekent ook het begrijpen waarom, en welke waarden je klanten belangrijk vinden. Geen enkel doel kan worden nagestreefd of worden gerealiseerd als het niet authentiek, intrinsiek en gebaseerd is op de waarden van je klant. Een systematische benadering zorgt ervoor dat de gestelde doelen en gewenste resultaten in lijn zijn met de waarden van je klant. Denk hierbij ook aan onder andere een betere financiële gezondheid, authentieker leven en betere communicatie over geld binnen het gezin en als “onder deel van het systeem”.
-
Let op de emotionele reacties tijdens je gesprekken met klanten en wees bereid om een pauze te nemen als blijkt dat je klant gehinderd wordt om te horen wat je zegt. In deze stap herken je emotionele reacties en hoe er mee om te gaan met behulp van diverse aangereikte middelen bij diverse gespreksonderwerpen.
-
Stap 4-6 van het financieel planningsproces zijn traditioneel grotendeels gebaseerd op het klassieke rekenwerk. Een Systemic Financial Professional™ ziet echter meer en houdt nog beter rekening met wat er gebeurt in het leven van klanten. Dit uitgebreide perspectief verlegt je grenzen maar stelt je ook in staat nieuwe grenzen te enoemen en een doorverwijzing naar psychologische of medische hulp, waar nodig. Dit als mogelijk resultaat of onderdeel van het ontwikkelen, presenteren en implementeren van het financieel plan.
-
Financiële planning is een doorlopend proces en het monitoren van klanten maar ook hun “ecosysteem” is net zo dynamisch. Bij het (opnieuw) beoordelen, de voortgang richting doelen, maak je ook procesnotities om vast te leggen wat niet wordt gezegd. Je noteert veranderingen in de klant en zijn/haar omgeving.